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來源：中國鍛壓協(xié)會      作者：王曉燕

企業(yè)的現(xiàn)金流和信息流就好比是企業(yè)的血液和神經(jīng)系統(tǒng)，如果企業(yè)現(xiàn)金流出現(xiàn)問題，企業(yè)就會出現(xiàn)滅頂之災，從而導致企業(yè)經(jīng)營失敗。對于企業(yè)自身來講，提高企業(yè)現(xiàn)金流的造血功能至關重要。

在諸多市場因素都不穩(wěn)定的情況下，很多中小企業(yè)甚至一些大型都面臨著減產(chǎn)或倒閉，而倒閉的原因大部分都有驚人的相似之處：資金鏈斷裂而導致企業(yè)經(jīng)營失敗。

企業(yè)經(jīng)營的過程最根本的就是現(xiàn)金—資產(chǎn)—增值現(xiàn)金的循環(huán)，這個循環(huán)是否良性，就決定了企業(yè)經(jīng)營是否能夠持續(xù)。該循環(huán)維持著企業(yè)的資金鏈，該循環(huán)是否安全和順暢，并且能夠增值（必須是現(xiàn)金利潤）就決定了企業(yè)是否能夠生存。在激烈的市場競爭中，充滿了很多危險和不確定性。企業(yè)的一個最基本的經(jīng)營思想是首先要保障先“活”著，然后才能“前進”。然而在做大、做強的目標下，很多民營企業(yè)選擇的是先做大，后做強，而很多企業(yè)就恰恰死在了離“做強”目標不到一公里處。這些企業(yè)往往不顧及自身條件和外部環(huán)境，過度進行擴張，從而給自身帶來無法承受的信用風險，使企業(yè)毀于一旦。當然我們不能夠否認在做大的背后有很多無奈的因素，目前，我國很多企業(yè)也是希望通過做大來套用信貸資源，由此也帶來了財務風險。

資金鏈斷裂有多種原因，有外部也有內部的，外部的有宏觀調控、無法融到資金，內部的有回款無力、盲目擴張、大量存貨占用流動資金等。而且我國大部分企業(yè)是借以銀行和其他金融機構的輸血來維持表面的繁榮的，內部現(xiàn)金的造血功能非常低。我國國有及規(guī)模以上非國有企業(yè)的流動資產(chǎn)周轉率僅為1.62次/年，而日、美、德企業(yè)為7～8次/年，流動資產(chǎn)平均余額很低。因此，在企業(yè)沒有良好的造血功能的條件下，一旦出現(xiàn)外部原因，企業(yè)迅速就會出現(xiàn)財務困難，再好的項目，此時也會土崩瓦解。

因此，在經(jīng)濟不好的環(huán)境下，企業(yè)要“對內加強管理”和“對外利用資源”來提高自身現(xiàn)金流的造血功能。企業(yè)內部，一方面要減少存貨和應收賬款的所滯留的現(xiàn)金，另一方面要使資金周轉率加快，保證整個資金循環(huán)的順暢。企業(yè)外部要加強與客戶的聯(lián)系、多挖掘客戶，而且還要加強與行業(yè)協(xié)會、商會、民間融資團體等的聯(lián)系，擴大朋友圈，從各種渠道尋找商機，向各類企業(yè)學習成功的經(jīng)驗，利用各種方式提高融資的能力。